法人生保提案の技術

近代セールス社
嶋田雅嗣　

• 価格: 2,750円（本体2,500円＋税）
• 発行年月: 2022年04月
• 判型: Ａ５
• ISBN: 9784765023337

内容情報

[BOOKデータベースより]

封印された『節税プラン』の概要、問題点、既契約の活用・処理法についても解説！

１　中小企業のニーズと提案の基礎知識（中小企業の実態と生命保険；中小企業が生命保険に加入する理由　ほか）
２　法人契約の税務と決算書の活用（保険契約の課税関係；節税プラン（損金話法）による提案　ほか）
３　商品選定と提案のポイント（生命保険商品選定の基本；法人への生命保険提案の基礎　ほか）
４　マーケット別の提案ポイント（ドクターへの提案；宗教法人への提案　ほか）

[日販商品データベースより]

法人生保販売では、節税（損金）プランが2019（令和元）年のバレンタインショックで封印されるまで続きました。節税プランの基本的な考え方は、利益の平準化により将来の不測の事態に備えておくことにありました。しかし、節税プランへの相次ぐ課税強化、法人実効税率の引下げ、景気の後退と復調の兆し、そしてコロナ禍と、法人生保販売を取り巻く環境は大きく変化しています。

　近年では本来の保障売りへの回帰が叫ばれていますが、節税プランとして販売された既契約の対応はどうしたらよいでしょうか。そこで本書は、保障の基本的な考え方に加え、節税プランの概要、既契約の保全、決算書と生命保険の関係、特定マーケットへのアプローチなど、今求められている内容をまとめました。